Сайт о банках: банки России, банки мира, банковское дело, инвестиции, фондовый рынок, новости
     Федеральная резервная система – негосударственная организация, выполняющая роль центробанка США (эмиссия доллара)
Разделы
  Календарь
«    Февраль 2018    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
 

Банковские термины

Банки смогут блокировать карты без согласия клиентов
Комитет Государственной думы РФ по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении поправки к закону "О национальной платежной системе" (об НПС). Законопроект обяжет банки обращаться к клиенту за согласием на проведение операции в случае подозрений на хищение средств. При отсутствии ответа банк будет вправе заблокировать операции.
 
Банки смогут блокировать карты без согласия клиентов
 
Документ законодательно закрепит право банков приостанавливать на срок до двух рабочих дней перевод денежных средств и использование электронных средств платежа в случае подозрения на хищение денег. Перечень основных признаков подозрительных операций будет устанавливаться кредитными организациями по согласованию с Банком России.

При подозрении на хищение банк будет обязан получить согласие клиента на операцию. Для этого кредитные организации должны незамедлительно связаться с клиентом - физическим лицом - по телефону или через электронную почту, с юридическим лицом - в порядке, установленном договором. При получении согласия от клиента операция будет проведена немедленно, при отсутствии такого согласия - через два рабочих дня.

"Законопроект легализует практику банков приостанавливать операцию, в случае если она носит подозрительный характер", - пояснил заместитель министра финансов Алексей Моисеев на заседании комитета.

"С другой стороны, необходимо, чтобы ни для кого это (блокировка операции) не было сюрпризом", - отметил он.

Законопроект направлен главным образом на защиту средств граждан, но также снижает риски для банков, сказал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Новый механизм снижает вероятность хищения средств, а значит, и возможной компенсации потерь банками.

Законопроект также устанавливает упрощенный порядок внесудебного возврата денег со счета получателя, если операция была проведена спустя два дня без согласия клиента, при условии, что переведенные средства не были обналичены, рассказал Аксаков.

Ожидается, что поправки к закону об НПС будут приняты и вступят в силу во второй половине 2018 году, уточнил он.

По данным Банка России, в 2016 году зафиксировано около 300 тыс. несанкционированных операций с использованием банковских карт на сумму свыше 1 млрд руб.

Напомним, ранее клиенты банков жалрвались на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, который был пионером в автоматизации процессов выявления подозрительных операций.

Среди главных проблем, с которыми столкнулись клиенты банков, блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводы на счет клиента или третьему лицу. Отмечается, что банк в таких случаях запрашивает пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов - от двух до пяти рабочих дней. После рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета, сообщив, что "документы не объясняют экономического смысла операций".

Согласно закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ), обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. руб. Однако кредитная организация вправе приостановить или заблокировать трансакцию и на меньшую сумму при возникновении подозрений и запросить документы о происхождении средств или цель сделки.

Тот факт, что большинство жалоб касается Сбербанка, отчасти объясняется его лидерством на рынке, но свою роль сыграла также автоматизация процессов в банке.
 
Читайте также:

  • Госдума приняла закон о переводе денег за рубеж
  • Госдума приняла закон о переводе выплат бюджетникам на карты "Мир"
  • Путин подписал закон о доле иностранцев в банках
  • Центробанк отозвал лицензии у двух банков "Резерв", "Анелик РУ" и НКО ...
  • Баланс банка


  • Финансовая грамотность
    Крупнейшие банки мира по активам 2017

    1. Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) – 3,473
    2. China Construction Bank Corporation – 3,016
    3. Agricultural Bank of China – 2,816
    4. Bank of China ltd – 2,604
    5. Mitsubishi UFJ Financial Group – 2,589
    Крупнейшие банки мира по рыночной капитализации 2017

    1. ICBC – 281.2
    2. China Construction Bank Corporation – 225.8
    3. JP Morgan Chase – 208.1
    4. Bank of China – 199.1
    5. Bank of America – 190.3

    МВФ

    МБРР

    Базельский комитет по банковскому надзору

    Европейский центральный банк
    Новые статьи
    Банк России объединит Бинбанк и Открытие
    Капитализация Сбербанка превысила $100 млрд
    Центробанк увеличил запасы золота на 14% за 2017 год
    Дивиденды
    Bank of America снизил прибыль почти вдвое в IV квартале 2017 года
    Банки смогут блокировать карты без согласия клиентов
    ВТБ завершил присоединение ВТБ 24
    Центробанк отозвал лицензию у банка "Северный кредит"
    Неравенство продолжает увеличиваться: Credit Suisse

    Главная   Банки России    Банки мира    Банковское дело    Инвестиции    Фондовый рынок    Новости    Контакты




    Банки, банковское дело, банки мира
       Copyright 2015 © bankiglobal.ru